একটি অর্থ ব্যবস্থাপনা সংস্থা বিভিন্ন ফর্ম নিতে পারেন। দৈনিক অর্থ পরিচালন সংস্থাগুলি ব্যক্তি এবং ব্যবসার জন্য হিসাবরক্ষণ, অ্যাকাউন্টিং, বিল পরিশোধ এবং নগদ পরিচালন পরিষেবা প্রদান করে। কিছু অর্থ পরিচালন সংস্থা দৈনিক অর্থ ব্যবস্থাপনা এবং বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা উভয়ই প্রদান করে এবং কিছু প্রাথমিকভাবে তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য বিনিয়োগ পরিচালনার উপর মনোযোগ দেয়। আপনার নিজস্ব অর্থ পরিচালন সংস্থাটি খোলার প্রথম ধাপটি কোনও রাষ্ট্র এবং যুক্তরাষ্ট্রীয় বিধিনিষেধ মেনে চলতে হয়।
দৈনিক অর্থ ব্যবস্থাপনা সংস্থা
দৈনিক অর্থ পরিচালকদের আমেরিকান এসোসিয়েশন অফ ডেইলি মানি ম্যানেজার দ্বারা প্রত্যয়িত হতে পারে, তবে সার্টিফিকেশন ঐচ্ছিক। দৈনিক অর্থ ব্যবস্থাপক হিসাবে সার্টিফিকেশন AADMM দ্বারা দেওয়া একটি পরীক্ষার প্রয়োজন, যা পরীক্ষার জন্য প্রস্তুতি কোর্স প্রদান করে। পরীক্ষার জন্য নিবন্ধন খরচ $ 300 সদস্য এবং $ 450 হিসাবে অ সদস্য সদস্য জন্য 450 ডলার।
নিবন্ধন এবং লাইসেন্সিং
আপনি যদি আপনার ক্লায়েন্টদের পক্ষে কোনও বিনিয়োগ করতে চান এবং আপনার সম্পদগুলি 25 মিলিয়ন ডলারেরও বেশি পরিমাণে পরিচালিত হয় তবে আপনার রাষ্ট্রের সিকিউরিটিজ কর্তৃপক্ষের সাথে নিবন্ধন করুন। বৃহত্তর AOMs এসইসি নিবন্ধন প্রয়োজন। বেশিরভাগ রাজ্যের জন্য সিরিজ 65 পরীক্ষার নামে পরিচিত ইউনিফর্ম ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার ল পরীক্ষার জন্য ফিন্যার ওয়েবসাইটে নিবন্ধন করুন। আপনার রাজ্যটি এই সিরিজ 65 পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে পারে, তবে, যদি আপনি অন্য আর্থিক শংসাপত্র রাখেন। অর্থ ব্যবস্থাপক হওয়ার জন্য আইনগতভাবে যোগ্যতা অর্জনের চূড়ান্ত পদক্ষেপ হল ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার রেজিস্ট্রেশন ডিপোজিটরি সিস্টেমের মাধ্যমে ফরম এডিভি, অংশ 1 ও ২, ফর্ম U4 সহ। লাইসেন্সিং এড়িয়ে যান না, কারণ জরিমানা গুরুতর হতে পারে।
দোকান সেট আপ
একবার আপনি অর্থ ব্যবস্থাপক হওয়ার জন্য সমস্ত আইনি প্রয়োজনীয়তাগুলি যত্ন নেওয়ার পরে, আপনার অর্থ পরিচালন সংস্থাটি খুললে অন্য কোনও ব্যবসায়ের মতো হয়। আপনার স্থানীয় সরকারকে ব্যবসায়িক লাইসেন্সগুলি এবং জোনিং আইন সম্পর্কিত চেক করুন যা আপনার ব্যবসাটি কোথায় খুঁজে পেতে পারে তা প্রভাবিত করবে। একটি সি-কর্পোরেশন বা এলএলসি হিসাবে একটি আইনি সত্তা তৈরি করুন, এবং দায়, ত্রুটি এবং বাদ এবং অন্যান্য বীমা পেতে। অর্থ পরিচালন সংস্থাগুলির জন্য সহায়তা পরিষেবাদি সরবরাহকারী চার্লস শাওয়াব, স্বাধীন অর্থ পরিচালনায় স্থানান্তরিত একটি স্টকব্রকারের খরচ পরিচালনার অধীনে সম্পদগুলির আকারের উপর নির্ভর করে $ 15,000 থেকে $ 75,000 রুপির মূল্য অনুমান করে। একটি বড় ব্রোকার-ডিলারের পরিষেবাগুলি ব্যবহার করে আপনার ফার্ম রেকর্ড রাখার, রিপোর্টিং, কাস্টোডিয়াল, আইনি এমনকি বিপণন পরিষেবাদি সরবরাহ করতে পারে, অথবা আপনি নিজের প্রয়োজনীয়তাগুলি সেট আপ করতে পারেন।
আপনার ক্লায়েন্ট বেস
স্বাধীন অর্থ পরিচালন সংস্থাগুলি সাধারণত স্টকব্রোকার, হিসাবরক্ষক, ব্যাংকার, বীমা এজেন্ট এবং অন্যান্য আর্থিক পরিষেবা শিল্প পেশাদারদের দ্বারা প্রতিষ্ঠিত হয়। তারা সাধারণত ইতিমধ্যে ক্লায়েন্টদের একটি বই আছে। ক্ষেত্রের অন্যান্য প্রবেশকারীরা ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারী হতে থাকে যারা বিনিয়োগকারীদের তাদের অর্থ পরিচালনা করার জন্য জিজ্ঞাসা করে এমন লোকেদের একটি গোষ্ঠীকে আকৃষ্ট করে। আপনার নিজের দৃঢ়তার মধ্যে যাওয়ার আগে, বিবেচনা করুন যে আপনার অপারেটিং খরচগুলি আপনার ক্লায়েন্ট ফিগুলির 30 শতাংশ থেকে 50 শতাংশ পর্যন্ত হতে পারে, যা একটি সমান বার্ষিক ফি বা পরিচালনার অধীনে অর্থের শতাংশ হতে পারে। কোন উপায়ে, আপনার মুনাফা বৃদ্ধি আপনার অধীনে পরিচালিত অর্থ বৃদ্ধি উপর নির্ভর করে।
