ব্যাংক, ক্রেডিট ইউনিয়ন, স্টকব্রুকর, অর্থ ও বীমা সংস্থাগুলির মতো আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি প্রায়ই লক্ষ্য এবং লক্ষ্যগুলির একটি সেট তালিকা সহ একটি ব্যবসায়িক পরিকল্পনা থাকে। এই উদ্দেশ্যগুলি এমন একটি মান বা লক্ষ্যগুলির একটি সেট যা গোটা প্রতিষ্ঠানটি এবং প্রতিটি কর্মচারী দৈনিক ভিত্তিতে কাজ করবে। উদ্দেশ্য বহিরাগত হতে পারে এবং গ্রাহকদের এবং ক্লায়েন্টদের উপকৃত হতে পারে, তবে এটিও বহিরাগত সুবিধা এবং আর্থিক সংস্থার জন্য একটি ব্র্যান্ড তৈরি করতে পারে।
দ্রুত গ্রাহক সেবা
আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি পরিষেবাগুলি পেতে বা পরিষেবা প্রক্রিয়া দ্রুততর করার জন্য স্ব-পরিষেবা বিকল্পগুলি ব্যবহার করতে আসছে। যেহেতু গ্রাহক এবং ক্লায়েন্ট আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ সম্পদ, তাই গ্রাহকদের সন্তুষ্ট এবং সুখী রাখার জন্য সর্বোত্তম গ্রাহক পরিষেবা সরবরাহ করা। উদাহরণস্বরূপ, ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানগুলি লোকেরা যখন বিল পরিশোধ করতে বা অর্থ প্রত্যাহার করতে আসে তখন ব্যাংকের মধ্যে গ্রাহক পরিষেবা পদ্ধতিগুলি উন্নত করতে পারে। ক্রেডিট ইউনিয়নগুলির একই উদ্দেশ্য থাকতে পারে, কারণ সদস্যদের যুক্তিসঙ্গত ক্রেডিট হার দেওয়া হয় এবং ইউনিয়নগুলিকে সক্রিয় এবং অপ্রত্যাশিত থাকার জন্য সদস্যদের প্রয়োজন।
মানুষ বিনিয়োগ সাহায্য করুন
কিছু আর্থিক প্রতিষ্ঠান যেমন ব্যাংক এবং স্টকব্রকারগুলি, লোকেরা আয় এবং মূল্য বৃদ্ধি করার জন্য বিনিয়োগে সহায়তা করে। যদি ক্লায়েন্ট আর্থিক বিনিয়োগের কোন অভিজ্ঞতা থেকে সামান্য হয় তবে স্টক ব্রোকার বা ব্যাঙ্কিং ম্যানেজারকে বিজ্ঞতার সাথে ক্লায়েন্ট বিনিয়োগে সহায়তা করার জন্য জ্ঞান এবং দক্ষতা প্রদান করা উচিত। একটি উদ্দেশ্য শিক্ষণ এবং ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের বিশ্বের বুঝতে এবং তাদের নিজস্ব বিনিয়োগের ট্র্যাক রাখতে তাদের সরঞ্জাম শেখান সাহায্য করতে পারেন।
সঞ্চয় পরিকল্পনা
অনেক আর্থিক প্রতিষ্ঠান মানুষের ব্যক্তিগত অর্থ পরিচালনা করে। যেহেতু ফি, বিনিয়োগ, বীমা এবং অন্যান্য পরিষেবাদি গ্রাহক অর্থ খরচ করতে পারে, তাই আর্থিক সংস্থার পরিষেবা এবং সঞ্চয় পরিকল্পনাগুলি প্রদানের একটি উদ্দেশ্য থাকতে পারে যা গ্রাহকের অর্থ সঞ্চয় করবে। এটি বিভিন্ন পরিষেবা সরবরাহকারীর পরিবর্তে একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য ব্যাংকিং এবং বীমা পরিষেবাদির সমন্বয় অন্তর্ভুক্ত করতে পারে। এটি উদাহরণস্বরূপ, বীমা পরিকল্পনা পরিবর্তন মানে হতে পারে।
বীমা প্রিমিয়াম এবং পরিকল্পনা
বীমা কোম্পানি এবং বৃহত্তর ব্যাংকিং শাখা ক্লায়েন্টদের রক্ষা করার জন্য ক্লায়েন্টদের বীমা পরিকল্পনা এবং প্রিমিয়ামগুলি অফার করতে পারে। এই ক্রেডিট কার্ড বীমা, ঋণ সীমা বীমা, গাড়ী বীমা, ভ্রমণ এবং হোম বীমা, এবং চুরি এবং বাড়িতে আক্রমণ বিরুদ্ধে বীমা অন্তর্ভুক্ত করতে পারেন। যেহেতু প্রতিটি ক্লায়েন্টের চাহিদাগুলি ভিন্ন, তাই আর্থিক প্রতিষ্ঠানের প্রতিটি ক্লায়েন্টের জন্য পরিকল্পিত বিমা পরিকল্পনাগুলি সরবরাহ করার একটি উদ্দেশ্য থাকতে পারে। এটি শুধুমাত্র বর্তমান ক্লায়েন্টদের সন্তুষ্ট রাখতে নয় বরং নতুন গ্রাহকদের আকৃষ্ট করার আশায়ও।
