ইতিবাচক বেতন জালিয়াতি সনাক্তকরণ সঙ্গে সাহায্য করে। প্রতিটি সময় গ্রাহক একটি চেক উপস্থাপন করলে, ইতিবাচক পে টুলটি অ্যাকাউন্ট নম্বর, চেকের ডলারের পরিমাণ এবং সঠিকতা নিশ্চিত করতে চেক নম্বর চেক করবে।
ইতিবাচক বেতন কি?
ইতিবাচক পে একটি স্বয়ংক্রিয় জালিয়াতি সনাক্তকরণ হাতিয়ার। এটি ছাড়া, গ্রাহক যখন চেক পরীক্ষা করে তখন চেকগুলি সঠিকতার জন্য চেক করা যাবে না। যদি চেক নম্বর, চেকের উপর ডলারের পরিমাণ এবং অ্যাকাউন্ট নম্বরটি ইতিবাচক পে সিস্টেমের সাথে মিল না হয় তবে চেকগুলি চলবে না, ব্যবসার জন্য ভবিষ্যতের ঝামেলা সংরক্ষণ করবে।
ইতিবাচক বেতন একটি কোম্পানি তাদের দেওয়া সমস্ত চেক একটি ফাইল প্রেরণ করে কাজ করে। ইস্যুকৃত চেক ব্যাংককে ক্যাশেড বা জমা দেওয়ার জন্য উপস্থাপিত হয়, তাদের সাথে ট্রান্সমিটেড চেক ফাইলের তুলনা করা হবে, যা সবগুলি সম্পূর্ণ বৈদ্যুতিনভাবে সম্পন্ন করা হয়। চেক অ্যাকাউন্ট নম্বর দ্বারা যাচাই করা হবে, নম্বর চেক করুন এবং চেক পরিমাণ।
যদি কোনও চেক ফাইলের সাথে মেলে না তবে এটি একটি ব্যতিক্রম আইটেম হয়ে উঠবে, যার মানে ব্যাংকটি কোনও চিত্র বা ফ্যাক্স ক্লায়েন্টকে পাঠাবে। এরপর গ্রাহক চেকের ছবিটি পর্যালোচনা করবেন এবং ব্যাংককে ফেরত দিতে বা চেক দিতে নির্দেশ দেবেন।
একটি জাল চেক ক্যাশিং জন্য ব্যাংক দায়ী?
জালিয়াতি এবং জালিয়াতি সংক্রান্ত আইন আপনার রাষ্ট্র উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হবে। যদি আপনি একটি চেক নগদ করেন এবং এটি প্রতারণাপূর্ণ হয়ে থাকে তবে আপনি সম্পূর্ণ পরিমাণের জন্য দায়ী হতে পারেন। আপনার রাষ্ট্র এবং ব্যাঙ্ক ব্যবহার করে আপনি আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে ক্যাশেড চেক থেকে অর্থ ফেরত দেওয়ার অধিকার আপনার ব্যাঙ্কের কাছে থাকতে পারে যদি চেকটি ক্যাশে হওয়ার পরে প্রতারণামূলক বলে মনে হয়।
আপনি কাছ থেকে অর্থ গ্রহণ করা হয় যারা নিকট মনোযোগ দিতে। অর্থ আধিকারিক স্ক্যামগুলি সম্পর্কে অতিরিক্ত সতর্ক থাকুন এবং আপনি যে ব্যক্তির কাছ থেকে জানেন না তার কাছ থেকে একটি চেক নগদ করবেন না, এমনকি এটিতে একটি জনপ্রিয় ব্যাংক থাকলেও এটি একটি স্ক্যাম হতে পারে। যদি আপনার কোন চেক সম্পর্কে কোনো প্রশ্ন থাকে তবে আপনি আপনার স্থানীয় ব্যাঙ্কের সাথে যোগাযোগ করতে পারেন। এছাড়াও, আপনার ব্যাংক প্রতারণামূলক চেকগুলি জুড়ে কিনা তা খুঁজে বের করতে, তাদের শর্তাবলী পড়ুন বা সরাসরি তাদের সাথে যোগাযোগ করুন। যদি আপনি প্রতারণামূলক চেক জুড়ে আসেন তবে ফেডারেল ট্রেড কমিশন (এফটিসি) এ এটি চালু করতে ভুলবেন না।
ফোর্জিং এবং স্ক্যামগুলি বিশেষ করে আয়কর রিটার্ন সিজনের কাছাকাছি। আপনি এই স্ক্যামের জন্য পড়ে না সাহায্য করতে কিছু টিপস মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ট্রেজারি যাচাই যাচাই নিশ্চিত করা হয়। উদাহরণস্বরূপ, ওয়াটারমার্কটি চেক করুন যেহেতু সমস্ত ট্রেজারি চেক ওয়াটারমার্কের সাথে মুদ্রিত হয় যা "মার্কিন ট্রেজারি" পড়ে। ট্রেজারি সীলের জন্য চেক করুন যে বলছে, "রাজস্ব পরিষেবা ব্যুরো।" আরেকটি কৌশল মাইক্রোপ্রিন্টিং জন্য চেক করা হয়। চেকের নীচে, আপনি স্বাক্ষরের অধীনে একটি লাইন দেখতে পাবেন। এই লাইনটি মাইক্রোপ্রিন্টেড শব্দ যা নগ্ন চোখের জন্য খুব ছোট। যাইহোক, যদি আপনি একটি বিবর্ধনযুক্ত কাচ দখল করেন, আপনি ছোট শব্দ দেখতে সক্ষম হবেন। একটি প্রিন্টার মাইক্রোপ্রিন্টিং নকল করতে পারে না তাই এটি যদি এই প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে তাহলে এটি জালিয়াতি করা যাবে না।
একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে একটি ACH ডেবিট ব্লক কি?
একটি ডেবিট ব্লক আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্টকে অননুমোদিত ইলেকট্রনিক চার্জ থেকে রক্ষা করে। অটোমেটেড ক্লিয়ারিং হাউস (ACH) ব্লক দিয়ে আপনি কোন অ্যাকাউন্টগুলি আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে সরাসরি ডেবিট করার জন্য অনুমোদিত তা চয়ন করতে পারেন। উপরন্তু, আপনি অস্বীকার করতে এবং কোন বৈদ্যুতিন ড্রাফট ব্লক করতে পারেন।
একটি ডেবিট ফিল্টার কি?
এএসি হল সরাসরি আমানত এবং অনলাইন বিল বেতন প্রোগ্রামগুলির মতো আর্থিক লেনদেনগুলির জন্য একটি বৈদ্যুতিন নেটওয়ার্ক। একটি ACH ডেবিট একটি স্বয়ংক্রিয় প্রক্রিয়া যা কোনও অননুমোদিত ডেবিট লেনদেন সনাক্ত করার জন্য সমস্ত আগত ACH লেনদেনগুলি স্ক্রিন করে। ডেবিট ফিল্টারিং জালিয়াতির ঝুঁকি হ্রাস করার লক্ষ্যে একটি সমালোচনামূলক হাতিয়ার। এই সিস্টেমে থাকার ফলে ACH ডেবিটগুলি পর্যালোচনা, ফিল্টার করা, অনুমোদিত বা অ্যাকাউন্টগুলিতে শুধুমাত্র অনুমোদিত অনুমোদিত লেনদেন ফেরত দিতে সক্ষম করে।
