কিভাবে বিএসএ জন্য ACH লেনদেন নিরীক্ষণ

অটোমেটেড ক্লিয়ারিং হাউস (এএসি) লেনদেনগুলি ট্রান্সফার মান-তারিখের তহবিলের বৈদ্যুতিন ব্যাচ-প্রক্রিয়াকরণের সাথে জড়িত। একটি এএসিচ অপারেটরের মাধ্যমে কাজ করে এমন একটি প্রাথমিক আর্থিক সংস্থাটি একটি অ্যাক্সেস নেটওয়ার্কের মধ্যে লেনদেনের দিকে অগ্রসর হয়। গ্রহণকারী আর্থিক সংস্থা গ্রহনকারী প্রতিষ্ঠানের অ্যাকাউন্ট থেকে ক্রেডিট এবং ডেবিট পরিমাণে তহবিল প্রক্রিয়া করে। ব্যাংক সিকিউরিটি অ্যাক্টের জন্য গ্রাহকদের আচরণ এবং লেনদেনের নিরীক্ষণের জন্য ক্যাসিনো এবং ব্যাঙ্কগুলির মতো অ্যাক্সেস লেনদেনগুলির পরিচালনা করা ব্যবসার প্রয়োজন। অর্থ লন্ডারিং জড়িত সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট আচরণ সনাক্ত করার সময় প্রতিবেদনগুলি দায়ের করতে হবে।

আইটেম আপনি প্রয়োজন হবে

• ACH এবং আইএটি লেনদেন জ্ঞান

• অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ অপারেশন নির্দেশিকা

গ্রাহক অপারেশন নিরীক্ষণ

ইন্টারন্যাশনাল এএসি লেনদেন (আইএটি) এবং গ্রাহক সনাক্তকরণ প্রোগ্রাম সহ অ্যাকাউন্টটি কীভাবে খোলা হয়েছিল সে বিষয়ে ACH লেনদেন পর্যালোচনা করুন। ব্যবসায়ের ধরণের জন্য স্বাভাবিক ক্রিয়াকলাপের মধ্যে ACH এবং IAT পড়ে থাকলে তা নির্ধারণ করুন। মূল বা গন্তব্য অধিকারশাস্ত্র, লেনদেন ফ্রিকোয়েন্সি এবং পরিমাণ বিশ্লেষণ।

এএসি এবং আইএটি লেনদেন সম্পর্কিত ব্যাংকের ঝুঁকিগুলি নির্ধারণ করুন। ব্যাংকের অবস্থান, আকার, এবং ডলার আয়তন, ধরন এবং আচ লেনদেনের ফ্রিকোয়েন্সি সহ গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট সম্পর্কগুলি মূল্যায়ন করুন। ব্যাংকের অবস্থানে গন্তব্য এবং আইএটি এর প্রাথমিক অবস্থান পর্যালোচনা করুন।

আইএটি এবং ACH পরিমাণে বড় এবং ঘন ঘন কার্যকলাপ জড়িত গ্রাহক অ্যাকাউন্ট সনাক্ত করুন। নির্দিষ্ট ACH পরিমাণ আলাদা প্রক্রিয়াযুক্ত ত্রুটি অ্যাকাউন্টগুলিতে স্থাপন করা বা অন্যান্য উদ্দেশ্যে ভাগ করা হয় যখন ব্যাচ-প্রক্রিয়াভুক্ত লেনদেন ট্র্যাক। ফেডারেল ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন পরীক্ষার কাউন্সিলের বিবৃতি অনুসারে, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ ভৌগোলিক অবস্থানে অবস্থিত আইএটি লেনদেনের উদ্ভাবন ও গ্রহণের সাথে উচ্চ ঝুঁকি গ্রাহকদের নজরদারি বাড়ানো।

অ্যাকাউন্ট প্রক্রিয়াকরণ সংক্রান্ত গ্রাহক অভিযোগ পর্যালোচনা। সম্ভব জালিয়াতি সম্পর্কিত অননুমোদিত আয় তদন্ত। সদৃশ ACH এবং আইএটি লেনদেন ট্র্যাক।

উচ্চ ঝুঁকি গ্রাহকদের কাছ থেকে অ্যাকাউন্টের নমুনা থেকে পরীক্ষার ACH এবং আইএটি লেনদেন। ফোনের মাধ্যমে বা ইন্টারনেট থেকে শুরু হওয়ার সময়, এএসি লেনদেনের অনুকরণের অ্যাকাউন্টগুলি পর্যালোচনা করুন, বিশেষত যদি এই অ্যাকাউন্টটি খোলা অবস্থায় ব্যবহার করা হয় তবে এই পদ্ধতিগুলি ছিল।

গ্রাহকের ব্যবসায় লেনদেনের প্রকৃতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ না হলে আয় এবং আইএটি কার্যক্রমের ভলিউম এবং টাইপটি লক্ষ্য করুন। পূর্বে কপিরাইট অ্যাকাউন্টগুলি আটকানো হয়েছে যারা পূর্বে অনুলিপি এবং প্রতারণামূলক লেনদেন বা অন্যান্য অননুমোদিত ক্রিয়াকলাপগুলির সাথে জড়িত ছিল।

পরামর্শ

• পর্যালোচনা এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ অপারেশন সব পদ্ধতি পরীক্ষা। অপারেশন পরিচালনা বোর্ডের পরিচালক মান অনুসরণ না যেখানে মূল্যায়ন এবং নির্ধারণ। ব্যাংকের ঝুঁকি হ্রাস এবং জালিয়াতি অ্যাকাউন্ট স্কীমগুলি প্রতিরোধ করতে অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণগুলি সঠিক করুন।