ব্যাংকের সিকিউরিটি অ্যাক্ট 1970 এর জন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে যে কোনও লেনদেনের জন্য মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন দাখিল করতে হবে যার মধ্যে $ 10,000 ডলারের বেশি মুদ্রা রয়েছে। লেনদেনের আমানত, প্রত্যাহার, মুদ্রা বিনিময়, এবং তারের স্থানান্তর অন্তর্ভুক্ত হতে পারে। লেনদেনের অবশ্যই মার্কিন কাগজপত্র বা মুদ্রা জড়িত থাকতে হবে; সিটিআর চেক, অর্থ আদেশ, বা অন্যান্য যন্ত্র দ্বারা অর্থ লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য নয়।
গ্রাহক একটি ছাড় জন্য যোগ্য কিনা তা নির্ধারণ করুন। ব্যাংক, সরকারী সংস্থাগুলি, সরকারীভাবে ব্যবসায়িত সংস্থাগুলি এবং কোনও সহায়কগুলির নগদ লেনদেনগুলি সিটিআর প্রয়োজনীয়তা থেকে মুক্ত। ব্যাঙ্কগুলি বেশিরভাগ বাণিজ্যিক ব্যাংকিং গ্রাহকদের জন্য একটি ব্যতিক্রম ব্যক্তির ফর্মের নামও দিতে পারে যা নিয়মিত অ্যাকাউন্ট বজায় রাখে এবং এমন ব্যবসায় পরিচালনা করে যা বড় মুদ্রা লেনদেনগুলি যুক্ত করে।
লেনদেন রিপোর্টযোগ্য কিনা তা নির্ধারণ করুন। যদি গ্রাহককে ছাড় দেওয়া হয় না এবং লেনদেনের পরিমাণ $ 10,000 এর বেশি থাকে তবে এটি অবশ্যই জানাতে হবে। এক ব্যাংকে একাধিক লেনদেনের বিষয়ে যদি এক গ্রাহকের জন্য এই সীমা অতিক্রম করে তবে সেগুলি একক লেনদেন হিসাবে বিবেচিত হবে এবং প্রতিবেদন করা উচিত।
Fincen.gov এ ফিনান্সিয়াল ক্রাইম এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক ওয়েবসাইট থেকে মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন, ফর্ম 104 পান।
অনুরোধ তথ্য সম্পূর্ণ করুন। সিটিআর এর অংশ আমি লেনদেন পরিচালনার ব্যক্তি চিহ্নিত করে। সিটিআর এর দ্বিতীয় অংশে লেনদেনের ধরন এবং জড়িত পরিমাণের বিবরণ। পার্ট III রিপোর্টিং আর্থিক প্রতিষ্ঠান সম্পর্কে তথ্য রূপরেখা।
সম্পূর্ণ ফর্ম 104 টি ফাইল করুন। বেশিরভাগ আর্থিক প্রতিষ্ঠান bsaefiling.fincen.treas.gov এ অনলাইনে ফাইল করা উচিত। ফর্মটি মেইল করেও দায়ের করা যেতে পারে:
এন্টারপ্রাইজ কম্পিউটিং সেন্টার Attn: CTR P.O. বক্স 33604 ডেট্রয়েট, এমআই, 48232
পরামর্শ
-
ব্যাংকগুলির পাশাপাশি, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে ক্যাসিনো, পাওয়ান দোকান, চেক ক্যাসার, ইস্যুকারী এবং অর্থ আদেশের বিক্রেতাদের এবং ভ্রমণকারীদের চেক এবং মুদ্রা বিনিময়কারীদের অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
সতর্কতা
সম্পূর্ণ সিডিআরটি রিপোর্টযোগ্য লেনদেনের 15 দিনের মধ্যে, যদি নিজে দায়ের করা হয়, বা রিপোর্টযোগ্য লেনদেনের 25 দিনের মধ্যে বৈদ্যুতিনভাবে দায়ের করা হয়। আর্থিক প্রতিষ্ঠানটি প্রতিবেদনের তারিখ থেকে পাঁচ বছরের জন্য সম্পন্ন ফর্মটির একটি কপি অবশ্যই ধরে রাখতে হবে। সিটিআর ফাইল করার ব্যর্থতা নাগরিক এবং ফৌজদারি জরিমানা দ্বারা শাস্তিযোগ্য।
