ব্যাংক সিকিউরিটি অ্যাক্টের অধীনে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি অবশ্যই নির্দিষ্ট মুদ্রা লেনদেনগুলি সহ যথাযথ রেকর্ড এবং ফাইল প্রতিবেদনগুলি বজায় রাখতে হবে। আইনটি পাঠানো এবং অর্থ প্রাপ্তির জন্য তারের স্থানান্তরগুলি ব্যবহার করে নির্দিষ্ট ক্রিয়াকলাপগুলির প্রতিবেদন করার আদেশ দেয় এমন বিধিনিষেধগুলি নির্ধারণ করে। আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি আইনের প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণের প্রাথমিক মাধ্যমের হিসাবে মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদনগুলি এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদনগুলি ব্যবহার করে।
সাধারণ আবশ্যকতা
তারের স্থানান্তর মাধ্যমে অর্থ প্রেরণ এবং গ্রহণ করা মুদ্রা লেনদেনের অধীনে আসে। সুতরাং, তারা তারের স্থানান্তর প্রক্রিয়া যখন তার গ্রাহকদের সম্পর্কে তথ্য রেকর্ড করতে হবে। তথ্য তারা রেকর্ড গ্রাহকের নাম, শারীরিক ঠিকানা, জন্ম তারিখ এবং সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর অন্তর্ভুক্ত। যদি গ্রাহক একটি অনাবাসী হয়, তবে অবশ্যই ব্যাংককে করদাতা সনাক্তকারী নম্বর রেকর্ড করতে হবে।
গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করার জন্য ব্যাঙ্ককে নথিভুক্তির নোটটিও নোট করতে হবে। একটি নিছক উল্লেখ করে যে ব্যাংক জানে যে ব্যক্তিটি অপর্যাপ্ত। রিপোর্ট প্রেরকের অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং পরিমাণ এবং লেনদেনের ধরন অন্তর্ভুক্ত করতে হবে। এটি অবশ্যই মূল দেশ এবং মার্কিন ডলারের লেনদেন তারিখের বৈদেশিক মুদ্রার সমতুল্য।
লেনদেন একীকরণ
ব্যাংকগুলির 10,000 ডলারের বেশি তারের স্থানান্তরগুলির জন্য মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদনগুলি অবশ্যই জমা দিতে হবে। যদি একই ব্যক্তির জন্য বিভিন্ন ওয়্যার ট্রান্সফার প্রক্রিয়া করা হয় তবে ব্যাঙ্ককে এটি একটি একক লেনদেন হিসাবে বিবেচনা করতে হবে এবং যদি তাদের যোগফল $ 10,000 ছাড়িয়ে থাকে তবে স্থানান্তর প্রতিবেদন করতে হবে। যাইহোক, যদি এই লেনদেনগুলি এক ব্যক্তির মালিকানাধীন একাধিক ব্যবসার জন্য হয় তবে লেনদেনগুলি একত্রিত হয় না। এটি এমন ধারণার কারণে যে নিযুক্ত ব্যবসায়গুলি স্বাধীন ব্যক্তি, তাই প্রতিটি ব্যবসা আলাদাভাবে চিকিত্সা করা হয়।
ধাপ আমি ব্যতিক্রম
কিছু সংস্থা মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট থেকে ছাড় জন্য মান হতে পারে। এই সংস্থাগুলি প্রথম ধাপে বা দ্বিতীয় পর্যায় সীমা বিভাগের অধীনে পড়ে। ফেজ আমি ছাড় তাদের গার্হস্থ্য অপারেশন পরিমাণ ব্যাঙ্ক দেওয়া হয়। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের মধ্যে সরকারি কর্তৃপক্ষের ব্যায়ামকারী সরকারি সংস্থাগুলি এবং সংস্থাগুলিও যোগ্যতা অর্জন করে।
ব্যাংকগুলিকে উপযুক্ত কোম্পানিগুলিকে ছাড় দেওয়ার জন্য ব্যাংক সেক্রেসিটি অ্যাক্ট ই-ফাইলিং সিস্টেমে একটি প্রতিবেদন জমা দিতে হবে। এই প্রতিবেদনটি ছাড় কোম্পানির সাথে ব্যাংকের প্রথম লেনদেনের 30 দিনের মধ্যে রয়েছে।
ফেজ দ্বিতীয় ছাড়
এমনকি যদি কোনও সংস্থা Phase I ছাড়ের মাপদণ্ড পূরণ করে না তবে এটি এখনও সিটিআর ছাড়ের যোগ্য হতে পারে। এই সংস্থা payroll গ্রাহকদের এবং অ তালিকাভুক্ত ব্যবসা অন্তর্ভুক্ত। যোগ্য অ-তালিকাবদ্ধ ব্যবসায়গুলিতে এমন কোম্পানিগুলি রয়েছে যা একটি মুক্ত ব্যাঙ্কের সাথে বড় ডলার লেনদেন পরিচালনা করে। শুধুমাত্র এই সংস্থাগুলির গার্হস্থ্য অপারেশন ছাড় জন্য যোগ্যতা অর্জন। এছাড়াও, তারা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র হতে বা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ব্যবসা পরিচালনার জন্য নিবন্ধিত হতে হবে। পেলেল গ্রাহকরা এমন সংস্থাগুলি যা মার্কিন কর্মচারীদের অর্থ প্রদানের জন্য অর্থ প্রত্যাহার করে। তারা অবশ্যই মার্কিন কর্পোরেশন হতে হবে।
