একটি নেস্টেড অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে প্রদেয় একটি প্রতিনিধি একটি ব্যবস্থা যা বিদেশী দেশগুলির আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে স্থানান্তরিত করার জন্য ব্যবহৃত হয়। একটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে একটি বিদেশী আর্থিক সংস্থা দ্বারা একটি রক্ষণাবেক্ষণ অ্যাকাউন্ট এক রক্ষণাবেক্ষণ করা হয়; এটি একটি "নেস্টেড" অ্যাকাউন্ট হয়ে যায় যখন সেই প্রতিষ্ঠানটি অ্যাকাউন্টে অন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অ্যাক্সেসের অনুমতি দেয়।
নেস্টেড অ্যাকাউন্ট
নেস্টেড অ্যাকাউন্টগুলিতে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংকগুলির সাথে অন্য বিদেশী আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অ্যাকাউন্টগুলি দ্বারা মার্কিন বিনিয়োগ এবং সম্পদের অ্যাক্সেস আছে এমন বিদেশী ব্যাংক বা আর্থিক সংস্থার অন্তর্ভুক্ত। মূলত, এটি বিদেশী আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে আমেরিকান ব্যাংকিং সিস্টেমে বেনামী অ্যাক্সেসের অনুমতি দেয়, কারণ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংকগুলি বৈধ বিদেশী চ্যানেলগুলি থেকে আসা লেনদেনগুলিকে দেখে।
নেস্টেড অ্যাকাউন্টের উপকারিতা
প্রায়শই, বিদেশী আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে কিছু ব্যবসা করে আরও ভাল অফার, ভাল শর্ত বা আরও ভাল নিয়ন্ত্রণের সুবিধা নিতে চায়। উপরন্তু, কোনও বিদেশী প্রতিষ্ঠান সরাসরি এমনভাবে কাজ করার পরিবর্তে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমে কাজটি সহজতর বা সস্তা হয়। একটি প্রধান দিক স্পষ্টভাবে আন্তর্জাতিক তহবিল স্থানান্তর করা হয়, তবে মার্কিন অঞ্চলগুলিতে অ্যাকাউন্ট চেক ক্লিয়ারিং, মুদ্রা এবং ঋণ বিনিময় সাহায্য করতে পারে। বৈধ ব্যবসা কারণে যখন সম্পন্ন, যেমন নেস্টেড correspondent অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপ প্রায়ই বিনয়ী হয়।
আইনি রামিফিকেশন
যুক্তরাষ্ট্রের দৃষ্টিভঙ্গি থেকে সর্বাধিক সম্ভাব্য আইনি উদ্বেগের বিষয় হল ন্যস্ত অ্যাকাউন্ট অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে প্রদেয় ষড়যন্ত্রকারীর মাধ্যমে অর্থ লন্ডারিংয়ের অনুমতি দেওয়া। বিদেশী ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি সাধারণত যুক্তরাষ্ট্রের মতো একই স্তরের তত্ত্বাবধানের বিষয় নয়। ফেডারেল ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন পরীক্ষার কাউন্সিল বলে যে বিদেশী সংস্থার সাথে যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংকগুলির যে কোন সম্পর্ক বিদেশী সংস্থার সাথে আছে তার সাথে সম্পর্কিত সকল বিবরণ সহ সুস্পষ্ট চুক্তি ফর্মের মধ্যে বর্ণিত হওয়া উচিত। নেস্টেড অ্যাকাউন্ট ব্যবস্থার মাধ্যমে প্রদেয় প্রতিনিধিরা ড্রাগ ড্রাগকারীদের দ্বারা ব্যবহার করা হয়েছে। নেস্টেড অ্যাকাউন্ট ব্যবহার সম্পর্কে চিন্তিত, কিছু বিদেশী দেশও এন্টি-মনিট-লন্ডারিং পদ্ধতিতে লিপ্ত হয়েছে।
টাকা laundering যুদ্ধ
কয়েকটি পদক্ষেপ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের আর্থিক প্রতিষ্ঠান মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংকগুলিতে বেনামে অর্থ স্থানান্তরিত করার জন্য এক ধাপ এগিয়ে বিদেশী সংস্থাগুলির থাকার চেষ্টা করতে পারে। ইউএস ব্যাংকগুলি খোলার অ্যাকাউন্টগুলির আশেপাশে যথাযথ নিরাপত্তার ব্যবস্থা নিশ্চিত করতে হবে। মার্কিন ব্যাংকগুলি নির্দিষ্ট সম্পদগুলি কেনার বা বিক্রি করার ক্ষেত্রে স্পাইকগুলির জন্য নজরদারি করার জন্য লেনদেনগুলি বিশ্লেষণ করতে পারে, সেইসাথে সেই অ্যাকাউন্টের জন্য যা অ্যাকাউন্ট নামক অ্যাকাউন্টটির সাথে সাধারণত সম্পর্কিত নয়। অন্যান্য দেশে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ভিজিট প্রস্তাব করা হয়।
