মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট নেই এমন লোকেদের আর্থিক পরিষেবা প্রদানের ক্ষেত্রে অর্থ পরিষেবা ব্যবসায়গুলি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে। এমএসবিগুলি অর্থের আদেশ, ট্রাভেলার্স চেক, ক্যাশিং চেক, মুদ্রা বিনিময় এবং গার্হস্থ্য তারের অর্থ স্থানান্তর প্রদান করতে সক্ষম। ফেডারেল আইন প্রয়োজন যে MSBs এছাড়াও রাষ্ট্র আইন মেনে চলতে হবে। প্রতিটি রাষ্ট্র নির্দিষ্ট লাইসেন্সিং প্রয়োজনীয়তা এবং নিবন্ধন, ডকুমেন্টেশন এবং রেকর্ড পালন পদ্ধতি আছে। উপরন্তু, বিনিময় আগে তহবিল সঙ্গে কি করতে হবে বন্ধন প্রয়োজনীয়তা এবং সীমাবদ্ধতা আছে।
আপনার ব্যবসা অন্তর্ভুক্ত করুন। রাষ্ট্রের কার্যালয়ের সচিবের সাথে যোগাযোগ করুন এবং আপনার ব্যবসায়কে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য প্রয়োজনীয় ফর্ম ডাউনলোড করুন। অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা থেকে একটি কর্মসংস্থান সনাক্তকরণ নম্বর (EIN) পান যাতে আপনি একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতে পারেন।
ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইম এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক এর ওয়েবসাইট, fincen.gov থেকে ফর্ম 107 ডাউনলোড করুন এবং আপনার কোম্পানিটি এমএসবি হিসাবে নিবন্ধন করুন। নেটওয়ার্ক মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের অংশ।
একটি সম্মতি কর্মকর্তা ভাড়া। এই সংস্থাটি আপনার ফেডারেল এবং রাষ্ট্র নিয়মের সাথে আপনার MSB মেনে চলার জন্য চলমান দায়িত্ব পালন করবে। তিনি সমস্ত নতুন অ্যাকাউন্টের তত্ত্বাবধানে কর্তৃপক্ষের কাছে থাকা উচিত, অর্থ-লন্ডারিং কার্যক্রমগুলিতে কী কী সন্ধান করতে হবে তা জানতে স্টাফকে প্রশিক্ষিত করা এবং ক্রিয়াকলাপগুলির ক্রিয়াকলাপগুলি বর্তমান রাখতে হবে।
একটি অপারেশন ম্যানুয়াল বিকাশ। আপনার এমএসবি দৈনন্দিন কার্যক্রম সম্পাদন করার জন্য লিখিত নীতি এবং পদ্ধতি আছে। ম্যানুয়াল এমএসবির ঝুঁকিগুলির লিখিত মূল্যায়ন উপর ভিত্তি করে করা উচিত এবং ব্যবসা কাস্টমাইজড করা উচিত। ম্যানুয়াল লেনদেনের কার্যক্রম নথিভুক্ত করা, গ্রাহক সনাক্তকরণ সংগ্রহ, রেকর্ড বজায় রাখা, বিদেশী মুদ্রা রিপোর্টিং এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং, পাশাপাশি চলমান প্রশিক্ষণের জন্য পদ্ধতি গঠিত হওয়া উচিত।
বিজ্ঞাপন শুরু করুন। বিলবোর্ড, সংবাদপত্র বিজ্ঞাপন এবং ইন্টারনেট আপনার অর্থ স্থানান্তর ব্যবসায় বিজ্ঞাপনে চমৎকার স্থান। ব্যবহারকারী বান্ধব একটি ওয়েবসাইট বিকাশ এবং এটি মধ্যে নির্মিত একটি শক্তিশালী নিরাপত্তা সিস্টেম আছে। এটি অননুমোদিত ব্যবহারকারীদের আপনার গ্রাহক ডাটাবেসের মধ্যে হ্যাকিং থেকে আটকাবে।
